28630591

IQPlus, (14/10) - Bank of America telah dijatuhi denda sebesar $1,21 miliar oleh regulator AS akibat kegagalan sistemik dalam mendeteksi potensi pencucian uang dan aktivitas ilegal lainnya; sebuah sanksi yang menurut pihak bank akan berdampak negatif terhadap laba kuartal ketiga.

Departemen Keuangan menyatakan bahwa denda tersebut yang merupakan terbesar ketiga dalam sejarah departemen dijatuhkan karena kegagalan bank dalam melaporkan aktivitas mencurigakan senilai lebih dari $5 miliar kepada pemerintah, termasuk transaksi senilai $1 miliar yang menimbulkan risiko terkait keamanan nasional serta risiko keuangan ilegal prioritas lainnya.

"Lembaga keuangan berada di garis depan dalam menjaga keamanan ekonomi dan nasional kita," ujar Menteri Keuangan Scott Bessent dalam sebuah pernyataan. "Ketika bank sebesar ini gagal memenuhi kewajiban terkait anti-pencucian uang dan sanksi, dampaknya meluas jauh melampaui lingkup internal bank itu sendiri, sehingga memaparkan seluruh sistem keuangan AS pada risiko keuangan ilegal yang signifikan."

Departemen Keuangan menyatakan bahwa bank tersebut "lebih mengutamakan pendapatan" saat menyusun program kepatuhan dan terlalu bergantung pada permintaan informasi dari pihak luar seperti aparat penegak hukum dan lembaga keuangan lain alih-alih mengandalkan pengendalian internalnya sendiri.

Perintah kesepakatan (consent order) tersebut mewajibkan Bank of America untuk menunjuk pihak ketiga independen guna meninjau transaksi masa lalu, mengidentifikasi aktivitas mencurigakan yang sebelumnya luput dari deteksi bank, serta melaporkan transaksi-transaksi tersebut kepada FinCEN.

"Kepatuhan terhadap aturan pencegahan kejahatan keuangan adalah hal yang serius, dan kami bertanggung jawab untuk melaksanakannya dengan benar," kata juru bicara Bank of America dalam sebuah pernyataan. "Kami telah menginvestasikan miliaran dolar dalam teknologi dan mengerahkan ribuan karyawan untuk memerangi kejahatan keuangan; tim kami telah membuat kemajuan besar dan berkomitmen penuh untuk menyelesaikan langkah-langkah yang diperlukan guna mengatasi masalah yang diangkat oleh regulator kami."

Juru bicara tersebut menambahkan bahwa laporan keuangan kuartal ketiga bank yang dijadwalkan rilis pada hari Rabu akan mencakup beban sebesar $1,2 miliar yang tidak dapat dikurangkan dari pajak, yang akan mengurangi laba bersih kuartalan sekitar 17 sen per saham. Para analis memperkirakan laba per saham (EPS) yang disesuaikan sebesar $1,10 berdasarkan rata-rata estimasi yang dihimpun oleh LSEG namun angka tersebut tidak mencakup pos-pos luar biasa seperti denda ini.

Harga saham turun 2,7% dalam perdagangan di luar jam bursa (*after-hours trading*) setelah ditutup turun 1,1% pada hari itu.

Denda tersebut kemungkinan akan menambah sentimen negatif investor dan memicu kekhawatiran mengenai peningkatan beban biaya serta kemampuan Bank of America untuk mempertahankan laju pembelian kembali saham kuartalan yang bernilai sekitar $6 miliar, ungkap analis UBS, Erika Najarian, dalam sebuah catatan.

Mengingat laporan keuangan akan dirilis pada hari Rabu, "kami memperkirakan kinerja saham kemungkinan akan tertinggal saat pembukaan pasar," ujarnya.

Ia mencatat bahwa tidak ada ketentuan pembatasan aset (*asset cap*), yakni sanksi regulasi yang akan membatasi seberapa besar bank tersebut dapat berkembang. (end/Reuters)